La planificación financiera, una herramienta para la tranquilidad
Hoy, en vísperas de las fiestas navideñas, no voy a escribir nada mío, voy a reproducir una parte del artículo de Alfonso Roa presidente del Comité de Certificación y Acreditación de EFPA , publicado ayer en www.cotizalia.com, que habla sobre la planificación financiera como herramienta indispensable para el ahorro y para cualquier perfil económico. <<EFPA España ha lanzado recientemente una […]
No se deje hacer regalos. Déjese asesorar.
Estamos en plena campaña de venta de planes de pensiones. Los bancos comerciales tradicionales, se lanzan a ofrecer regalos gancho, ofertas pare traspasar planes desde otra entidad, etc. Vaya, como cada año. Siguen vendiendo planes de pensiones con el argumento de la desgravación en el IRPF. La banca tradicional, sigue haciendo lo mismo de siempre, vender sin asesorar. A […]
Mi Independencia Financiera
Mi trabajo consiste fundamentalmente en proporcionar a mis clientes estrategias a corto, medio o largo plazo para cumplir sus objetivos financieros. Cuando les pregunto sobre cuáles son esos objetivos financieros, los encuentro de distinta índole: los estudios de los hijos, amortizar la hipoteca cuanto antes, la jubilación o simplemente crear un colchón financiero para imprevistos. Todos estos objetivos, […]
¡Que mi dinero trabaje!
Esta expresión se ha convertido en poco menos que un sueño para la gran mayoría de los ahorradores españoles. No puede ser que lo que por un lado cuesta tanto esfuerzo conseguir, por otro sea tan fácil de perder. Los que aún podían ahorrar o los que ya habían ahorrado (jubilados), sistemáticamente fueron y son objeto de propuestas que […]
Parece que empezamos a darnos cuenta, pero… ¿Cuándo actuaremos?
Un reciente estudio de la aseguradora Aegon, concluye que sólo un 7% de los españoles prevé que tras la jubilación tendrá ingresos suficientes para vivir. El 60% cree que deberá seguir trabajando una vez alcanzada la edad de jubilación. Expansión 2/07/2012. Todos los clientes o potenciales clientes con los que hablo, ven claro que nuestro actual sistema de […]
¡Que viene el lobo!, …. otra vez.
Estas líneas, serán de todo menos técnicas, únicamente pretendo exteriorizar una sensación que quiero compartir. Tiene que ver en como el establishment, a través de los medios públicos, políticos, de comunicación, etc., nos muestran de manera perfectamente colegiada su poder de manipulación sobre la clase media, la gran clase media. La panacea del siglo XX […]